【2月からでもOK】楽天証券でつみたてNISAの非課税枠40万円をキッチリ使い切る方法

どもっ。

2021年12月12日は、楽天証券のつみたてNISAでの、2022年1月分のクレカ決済申込締め切り日でした。

私はこちらの金額で積立設定を行いました。

毎月33,250円の積立設定です。

このような積立設定シミュレーションのもと、この積立金額になっています。

詳しくは以前のブログをご覧ください。

そんな疑問を持った方もいらっしゃるかと思います。

結論を言うと、つみたてNISAの非課税枠40万円をキッチリ使い切れます。

方法としては、月々の積立額の調整と増額設定により対応ができます。

増額設定についてはこちらの記事を参考にしてください。

といった方はぜひ見ていってください。

今回は、

• 1月分の積立設定を行なっていない場合
• 1～11月分の積立設定を33,333円に設定予定の場合

に分けて解説したいと思います。

投資初心者に向けての、投資の始め方についてもまとめていますので是非ご覧ください。

1月分の積立設定を行なっていない場合

今回も、できる限り楽天カードクレジット決済を使った方法で紹介していきます。

1月の積立設定が0円ということは、非課税枠40万円がフルで残っています。

なので残り11ヶ月で40万円を使い切るための、積立設定シミュレーションはこのようになります。

つみたてNISAの月の積立上限は33,333円なので、2月からの積立設定を33,330円に設定します。

33,325円×11か月＝366,630円となり、積立予定金額が、366,630円/400,000円となるはずです。

差額の33,370円を3月から12月まで一定金額増額していくので、33,370円÷10か月＝3,337円を増額設定します。

よって、（33,330円×1か月）+｛（33,330円+3,337円）×10か月｝＝400,000円となるので、400,000円/400,000円と、2月からでもキッチリつみたてNISA枠を使い切ることができます。

1～11月分の積立設定を33,333円に設定予定の場合

1～12月の積立設定が33,333円ということは、非課税枠が4円残ってしまいます。

なので、残りの1ヶ月で40万円を使い切るための、積立設定シミュレーションはこのようになります。

1～11月までの積立金額は33,333円に設定します。

そして、11月12日までに、積立金額を33,233円に減額します。

すると、積立予定金額が、399,896円/400,000円となるはずです。

差額の104円を12月分に増額設定します。

よって、（33,333円×11か月）+（33,233円+104円）＝400,000円となるので、400,000円/400,000円と、キッチリつみたてNISA枠を使い切ることができます。

おわり

今回は、

• 1月分の積立設定を行なっていない場合
• 1～11月分の積立設定を33,333円に設定予定の場合

それぞれの方へ、つみたてNISAの非課税枠40万円を使い切るための、積立設定シミュレーションを紹介しました。

かなりシンプルな内容になりましたが、この記事が少しでも積立設定の参考になれば嬉しいです。

ではまた。

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